基金定投之沪深300指数「买入卖出策略」
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基金定投的好处
不同基金针对的标的是不同的,作为普通投资者,可能很难专业的去交易这些标的,对风险的把控不够好。这类投资者,就可以把资金交给专业的基金经理,让基金经理帮你打理,毕竟他们是专业的。
那么为什么要定投呢?
定投是为了降低风险,平摊成本。资本市场风云变换,任谁也难以把握未来确定的涨跌,那么,如何控制风险就是很重要的了。
沪深300指数定投
沪深300指数的构成,是由沪市和深市4000多只股票中,选出top300,编制出来。
买入策略:
三个条件,参照500日均线或者100周均线:
沪深300 100周周线图等于500日均线
条件1:macd0轴以下形成金叉;能买到4个框(3黑+1黄)的位置,最好的定投位置是3个黑框,通过条件2,可以筛掉1黄;
条件2:500日均线或者100周均线以下。因为支付宝里面的基金均线定投,只有180日、250日、500日均线,我对比了沪深300,最终选择500日均线;
条件3:最近高点跌幅最大的20%以上;
也就是说,最少得4223 * 0.8 = 3378点以下,同时满足以上的三个条件,可以开始定投。
给自己制定3个必须条件,同时满足,可以将风险降到最低;
策略优化:
0轴下,金叉之前的,少部分资金定投,金叉后,增大资金比例,比例可以根据跌幅的大小进行合理调整,如:
08年牛市后期:最低(金叉位置)1606 / 最高5891 = 28% 跌幅最大72%, 可以设置成170%的比例进行定投;
15年牛市后期:最低2821 / 最高5380 = 52% 跌幅最大48%, 可以设置成150%的比例进行定投;
卖出策略:
卖出策略有几种:
1、止盈策略,只要达到预定的盈利金额或者百分比,即可卖出, 通常是年利率10%到15%之间,因为前期已经下跌了20%, 所以实现这个盈利的难度不大。可能有小白不太懂年利率的计算方式,简单举例子吧,定投1年,盈利10%-15%之间卖出,等待;定投3年,收益为30%-45%之间,卖出,等待;
止盈策略很容易错过牛市,但也是有盈利的。
2、回跌止盈策略,本轮上涨中,最高点跌幅的5%,如:2014年的牛市中期,最高点3689.75 * 0.95= 3505.26,一旦低于这个点位,必须卖出;但该种方法,还是会错过3500点至5380点;
想不错过3500点至5380点,请参考下面的方法
3、市场里有句话叫,横有多长,竖有多高,根据本轮定投的时间计算, 如:定投两年以内,允许最大回撤5%, 定投两年以上,允许最大回撤10%;个人建议,超过10%以上的回撤,宁愿被洗出来,也不能参与进去;
4、我觉得还可以加上一条,当周边的人,都开始探讨股票,各个都是股神,买什么都能赚钱的时候,基本上离牛市末期,也就不远了。必须退出的条件是千股跌停!!!
空仓等待期,该怎么办?
买些年利率4%左右的货币基金或者债券基金,等待合适的时机,时间不会特别长,半年到1年左右的时间,就又可以重新定投了;
怎么选择?
可以根据个人的喜好、习惯、止盈的方式选择其一就行;要记住,保本才是最重要的,之所以讲定投,是将风险最小化,并且可以跑赢通胀的方式之一。
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