什么是基金投顾【投资者陪伴•基金投顾】
李孔泉 1689745955000
摘要由作者通过智能技术生成
摘要
公募基金选基难、赚钱难的问题一直困扰着广大基民。即使是有一定投资经验的投资者,也很难投入大量时间和精力研究、分析不同的基金,搭建适合自己的基金投资组合并持续追踪,针对广大投资者的需求和痛点,“基金投顾”应运而生。
为帮助投资者了解基金投顾这项产品及服务,能借助基金投顾优化基金投资体验,公募排排网特开设「投资者陪伴•基金投顾」专栏,为大家介绍基金投顾的特点、运作方式和策略细节。希望通过该系列文章,让大家可以更加理性和科学地运用基金投顾开展投资。
基金投顾简介
基金投顾是一种投资服务,投资者通过授权委托,让基金投顾机构全权负责为其选择、买卖、管理和调整基金投资组合。
基金投顾机构通常拥有一支专业的投研团队,可以结合投资者风险偏好和市场行情,为投资者制定合适的投资策略、选择适合的基金产品、构建投资组合。
通过基金投顾,投资者可以省去部分自行研究基金、制定投资策略和执行交易的时间和精力,同时也能够获得专业的投资建议和服务。
投顾机构接受投资者全权委托后,可以代为做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策,以及发起基金申购、赎回、转换等交易申请。
随着我国公募基金的不断发展,基金投顾服务逐渐成为一个备受公募基金投资者关注的新领域。自2019年试点推出以来,国内已有超过60家机构获得基金投顾业务资格(试点),管理规模也在快速增长。
随着投资者对基金投顾的认可和需求的增加,基金投顾机构也在逐步拓展其投资范围和服务内容,以满足不同投资者的需求。
基金投顾的特点和优势
1、专业的投资顾问服务(非管理型投顾业务)
基金投顾提供全套的投资产品及服务,除了有专业投研团队为投资者制定合适的投资策略、遴选优秀的基金产品外,还会持续与投资者提供服务、保持沟通,使投资者跌时有陪伴、涨时能止盈。
投资者可以通过基金投顾机构获得专业的投资建议和服务,为投资者制定基金组合策略,避免因缺乏专业知识和经验而产生投资错误。
2、主动管理投资组合(管理型投顾业务)
基金投顾机构可以根据市场行情波动情况,时刻关注所选基金持仓的情况,为投资者制定基金组合策略的同时,还可以主动为投资者择时调仓,以实现更好的风险控制和收益表现。这种主动管理的方法可以帮助投资者更好地把握投资机会,使得投资管理的效率提升。
总结
基金投顾服务是一个专业化、高效化的投资服务,为投资者提供了一种更加便捷、专业、高效的投资方式。
通过基金投顾机构,投资者可以获得专业的投资建议和服务,更好地实现资产配置和风险控制。
随着投资者对于这种服务的认可和需求的增加,相信基金投顾业务将会在未来得到更加广泛的应用和发展。
风险提示
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基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
投资者应谨慎注意各项风险,购买基金产品前须认真阅读基金合同、基金产品资料概要等销售文件,充分认识产品的风险收益特征,并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并审慎作出投资决策。基金投资实行“买者自负”原则,投资者自行负担基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险。
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