基金组合配置是什么,基金组合配置如何做
基金组合配置指的是投资者根据自己的风险承受能力、投资目标和市场状况,将不同类型的基金进行合理搭配的过程;有助于实现风险与收益的平衡,创造长期稳健的回报。基金组合配置如何做?让我们来具体看看。
基金组合配置如何做
1、自上而下的思路
(1)看整体宏观环境:看国内外经济情况和市场情况、政策情况等;
(2)看市场流动性:市场资金是否充足、有无新的增量资金来源等;
(3)选择具体策略:根据宏观环境判断,选择合适的策略组合;
(4)选择管理人:根据策略组合,挑选靠谱的管理人;
(5)选择对应产品:选择管理人里保持业绩一致性的产品。
2、自下而上的思路
(1)根据历史走势表现挑选每个策略中回撤控制好、夏音高的管理人产品,然后组成一个基金组合。
(2)基金产品至少需要5年的时间验证过业绩表现,并且基金经理和投研团队不会发生大的变动。
(3)需要关注年化收益、夏普、最大回撤以及回撤修复等指标。
以上就是对基金组合配置的相关介绍,需注意的是,市场环境复杂多变,投资者需持续学习并适时调整投资策略。想了解更多知识资讯,欢迎关注私募排排网。
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